Por Melisa Utz
La planificación patrimonial asegura que sus deseos se cumplan y sus seres queridos estén protegidos en caso de una tragedia o deportación. Consiste en preparar documentos legales que designan a personas de confianza para tomar decisiones financieras y médicas en su nombre si usted no puede hacerlo mediante los siguientes documentos:
- Poder notarial financiero: Nombra a alguien para que gestione sus finanzas y activos en su nombre. Puede entrar en vigor inmediatamente después de ser firmado, incluso si usted NO está incapacitado. En caso de que usted no pueda actuar, su agente tendrá la autoridad legal para manejar sus asuntos financieros.
- Poder notarial para atención médica: Nombra a una persona de confianza para tomar decisiones médicas en su nombre cuando usted no pueda hacerlo y detallar sus deseos respecto a su atención médica.
- Testamento en vida: Proporciona instrucciones sobre su deseo del tipo de atención médica al final de la vida. Puede ser un documento separado o estar incorporado en su poder notarial para atención médica.
- Fideicomiso revocable en vida (Living Trust): Mientras esté sano y disponible, usted suele ser el fideicomisario (encargado) de su fideicomiso, gestionando sus activos para su beneficio. Le permite nombrar a un fideicomisario sucesor que asumirá la gestión de los activos cuando usted ya no pueda actuar debido a discapacidad o indisponibilidad. Su fideicomisario sucesor estará autorizado para continuar utilizando los activos en su beneficio.
El no tener estos documentos equivale a que sean las autoridades jurídicas quienes designen a alguien que tome decisiones financieras y médicas por usted, un proceso conocido como “living probate” (en español «sucesión en vida”). Este proceso puede ser largo, costoso y estresante. Acompáñenos en la clase gratuita de este tema el próximo 22 de marzo en Grand Rapids. Síganos en Instagram o Facebook o Tiktok en @utz4homes para más información o llámenos al 616-644-1685.
