Por Melisa Utz
Cuando compras una casa, el precio de venta no es el único gasto que debes considerar. Al momento de firmar el contrato final, entran en juego los llamados “closing costs” o costos de cierre, un conjunto de tarifas y servicios necesarios para completar oficialmente la transacción de la propiedad.
Estos costos suelen representar entre el 2% y el 5% del valor total de la vivienda. Por ejemplo, si compras una casa de $250,000, podrías pagar entre $5,000 y $12,500 en costos de cierre. Aunque varían según la ubicación y el tipo de préstamo, la mayoría de los compradores los pagan al momento de firmar el acuerdo final.
Entre los gastos más comunes se incluyen:
- Honorarios del préstamo: cargos del banco o prestamista por procesar tu hipoteca.
- Avalúo o tasación: determina el valor real de la propiedad para el banco.
- Revisión del título: asegura que la vivienda no tenga deudas o reclamos legales.
- Seguro de título: protege al comprador y al prestamista contra posibles disputas de propiedad.
- Honorarios legales y notariales: cubren la revisión de documentos y la firma final.
- Impuestos y seguros prepagados: algunos meses de impuestos sobre la propiedad o seguro de vivienda se pagan por adelantado.
En algunos casos, el vendedor puede ayudar con parte de los costos de cierre como incentivo para concretar la venta. Por eso es importante discutir este punto durante la negociación.
Entender bien los “closing costs” te permitirá planificar tu presupuesto con precisión y evitar sorpresas el día de la firma. No dudes en contactarme para una consulta gratis y sin compromiso al 616-644-1685.
Síguenos en Instagram, Facebook o TikTok en @utz4homes.
